这两天中国银行造假“洗黑钱”，与“地下钱庄”争生意的消息，被大陆媒体炒得沸沸扬扬。中国银行被曝 光，有多家分支行的“优汇通”业务涉嫌“违反外汇管理局规定，开展无限额换汇业务，充当‘地下钱庄’，造假‘洗黑钱’”。用中国银行工作人员的话来说，无 论您的钱有多黑，有多见不得光，银行都有办法给您洗白，并且安全弄到国外。
中国银行在12小时内两度澄清改三处措辞，极力为自己辩护称报导与事实不符。央行行长周小川近日在中美战略与经济 对话会上也被媒体提问“中行洗钱”传闻的问题。同时在香港上市的中行H股收市跌2 .79%，农行跌2 .22%，工行跌1 .39%、建行跌1 .42%、交行跌1 .34%、招行跌1.35%、中信银行跌1.65%、民生银行跌1.53%。A股市场银行股也集体下挫，平安银行、北京银行、中信银行跌逾2%，中国银行 跌近1%。
可见，中行造假“洗黑钱”与“地下钱庄”争生意的消息，在媒体和股票市场都引起轩然大波。这不仅因为近年来银行工作人员监守自 盗，丑闻不断，尤其以银行行长带头的勾结信托公司、基金、小额贷款公司、P2P网贷、典当行、贷款公司、担保公司、投资公司、地下钱庄等共同经营的高利贷 使银行风雨飘摇，更是因为每年以几何级数增长的外逃资金，使得大陆银行雪上加霜，倒闭随时可能发生。
据中国《财经》杂志2011年的报导， 从90年代中期以来，中共党政干部外逃、失踪人数高达1.6万至1.8万人，携带款项达8,000亿元。另据中共中纪委通报，中国非法外流的资金连年激 增。2011年，达6,000亿美元；2012年，达10,000亿美元；2013年，即将达到15,000亿美元，比2012年急剧上升50%。这还只 是中纪委所谓“非法外流的资金”，更多资金以“合法形式”大举外流，数据惊人。
在外汇管理规定每人每年最多只能换汇5万美元的大陆，如果不 走“歪门邪道”，要将超过5万美元以上的资金转移到国外根本没有可能。这就是地下钱庄洗钱、换汇、往境外汇款等生意红火的原因。然而，地下钱庄再火也火不 过中国银行这样国企背景的银行，为了拉客户，银行和移民中介机构互相勾结，帮助客户造假洗钱，中行已抢了不少地下钱庄的生意。据业内人士透露，至少有一半 外逃资金是通过银行这个渠道出去的。
据一家国有大型银行员工透露，中行并非唯一提供这类服务的银行，所有大型银行都有此类服务，工行、建 行、中信、广东多家商业银行、外资行都深陷其中。而且涉及的金额都很大，仅一家越秀支行一年多做“优汇通”移民汇兑业务就有60个亿。据银行业人士估算， 目前中行“优汇通”的存量业务已接近200亿元，仅今年上半年规模就达百亿元。还是移民中介说的最直接， 上亿元以上资金才会建议客户去使用优汇通，500万的客户都不建议。
可见，实际外逃资金数量更大，媒体所透露的不过是冰山一角。除优汇通之 外，目前大额资金需要洗钱流向境外还有其他途径，如注册离岸公司、通过贸易公司、地下钱庄、私募基金、“内保外贷”等方式将钱转移出去。这些途径，无论媒 体披露与否，他们都是存在的，而且至今还在高效率的运转着，尤其是大陆银行在整个经济发展过程中，早已沦为贪官们的私家钱庄的事实，已不是什么新闻，百姓 们对此也都是心知肚明的。
关键的问题是大陆这个能够产生如此之多贪官的体制。不及时解体一个坏的体制，就会有更多的好人随着变坏，就会有大 陆今天贪官遍地的乱象。仅靠一个每人每年最多只能换汇5万美元的外汇管理规定，除了给普通百姓正常外汇需求设置障碍，甚至侵犯百姓自由使用自己金钱的基本 人权之外，对阻止贪官黑钱外流起不到任何作用，大陆银行的问题也只能是越来越严重。说到根本，还是体制的问题，体制不改，任何规章制度都是摆设。
您的位置：